北京5億特大地下錢莊案開庭 廣發支行行長涉案
郵幣卡市場的攤主做莊主，莊主的親屬忙前跑后打下手，銀行的工作人員當中間人，就是這樣的一個地下錢莊隱藏在馬甸郵幣卡市場中。昨天，西城法院開庭審理京城首起特大非法經營地下錢莊案，38人受審。
庭審：
身穿病號服受審
昨天上午，隨著法官宣布帶被告人到庭，38名被告人魚貫而入，在押的人員由法警看護，站成一排，取保候審的14人在前面站成一排（見圖）。有多少被告人，就有多少辯護人，辯護人同樣坐了四排。在庭審前法官提示，在庭審時發言的被告人和辯護人，都要自報姓名，以便于法庭記錄。
起訴書共有25頁，公訴人僅宣讀起訴書就用了20多分鐘。根據檢方指控，張某、黃某等38人，從2009年到2011年4月間，為70多家單位從單位銀行結算賬戶中提取現金，非法收受這些單位通過轉賬支票、電匯和網銀轉賬的方式支付的單位銀行結算賬戶資金后套現，從中謀取非法利益，經營額高達5億余元。
受審的人員中，除5人是在金融機構工作外，其余人員大多數都是在馬甸郵幣卡市場工作，或是有相關業務的人員。按照起訴書的順序，第一個出庭的應該是幫助套現金額最多的張某，但是65歲的劉某卻身穿病號服第一個受審。法官表示，劉某因患有心臟病，一直在公安醫院治病，為了保證他能參加庭審，昨天由999急救車送到法院，醫護人員一直在法庭外待命，
到昨天下午，庭審只進行到法庭調查階段，法官表示，庭審預計持續三天。
莊主：
支票兌現金攤主有需求
地下錢莊的經營額高達5億元，張某的經營額就達到2.2億元，和2億元的黃某是位居前兩位的大戶。張某今年35歲，以經營電話卡為生，在馬甸郵幣卡市場有一處攤位，從2009年開始，張某開始從事支票換現金業務。“我實話實說，我們這個特殊行業產生很多現金，每天有幾百萬上千萬元的現金流。”
張某說，別人購買他的電話卡，以現金居多，而他購買上級代理商手里的電話卡，必須銀行轉賬，每次去銀行存現金時，都非常麻煩。“銀行也煩我們，耽誤他們辦理其他業務。”與張某的說法類似，在隨后出庭的其他攤主，也都有相同的煩惱。“后來，我發現收取別的單位的支票，能減少資金流通的麻煩，而且還能收取好處費，于是就開始干上這一行。”
隨后出庭的黃某，更是自稱有切身的體會，才會干上支票換現金這一副業。
套現業務貼補主業
為了便于收支票，黃某用別人的名字注冊了11家公司，張某注冊了7家，在不同銀行開設戶頭，以實現同行轉賬盡快到賬，方便套現的單位用錢。對于自己的盈利情況，張某、黃某等大多數受審的莊主都自稱不清楚。
按照行規，莊主和中間人收取好處費大多在萬分之五到千分之一之間，例如一筆一百萬元套現業務，可以收取500到1000元不等的費用。“如果我們手頭現金沒周轉開，耽誤對方用錢，他們就不給我們好處費了。”黃某說，做電話卡生意也是有賠有賺，一張一百元的卡最多賺一兩毛錢，有時甚至還會賠錢，因此支票換現金業務，還能貼補他的主業。
中間人：
市場能套現不是秘密
按照在支票套現中的分工，陳某屬于中間人，他和很多中間人一樣，聯系到需要支票套現的單位后，找到張某、黃某操作。“據你的了解，支票套現在馬甸郵幣卡市場是否普遍？”面對公訴人的詢問，陳某的回答很直接：“市場的商戶全知道，這么做很普遍。”
“張某和黃某是大戶，找我套現的人，就給他們介紹過去。”曾經在馬甸郵幣卡市場經營，現在經營服裝店的劉某說，他先后介紹了兩筆業務給黃某，自己從中抽取了好處費。黃某也表示，很多業務都是別人主動找上門來，根本不用他去找客戶。
支行行長被拉下水
昨天出庭受審的，還有五名在各銀行工作的人員，四人是普通職員，但有一人是廣東發展銀行一家支行的行長。他是在朋友介紹下，參與到支票套現之中，觸犯了法律。而其他四名職員，由于攤主長期在銀行辦理資金存取業務而熟識。
得知攤主有支票套現的能力后，銀行職員給有需要的單位介紹，也充當中間人的作用。不過，銀行職員不拿好處費，他們樂于牽線的原因是銀行大多有吸儲指標的考核，商戶套現后會經銀行之手存取錢，職員正好可以完成任務。
現金需求方：
70多單位覆蓋各行各業
找莊主的單位涉及各個行業，起訴書上顯示，套現的企業包括房地產公司、旅行社、餐飲企業等70多家單位，套現金額大多在百萬元以上。其中最大的一筆套現來自于安徽和縣第二建筑安裝勞務公司，張某、黃某212次為該公司套現1.13億余元。
據西城檢察院李滿山檢察官介紹，作為現金需求方的這些單位，選擇繞開銀行，通過地下錢莊從自己的公戶大規模套取現金，是因為他們提取現金的用途并不完全合理合法。他們規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理以及稅務機關的監管，達到隱匿資金走向等非法目的，可能涉嫌逃避納稅義務。下一步，將會考慮追究這些單位的責任。
■案情回放
張某、黃某以為自己的套現不會被發現，但是大量資金交易集中在幾個賬戶，早在2008年前后，中國人民銀行營業管理部反洗錢處就陸續接到北京市各商業銀行反洗錢部門的可疑交易監測報告，報告顯示: 北京馬甸郵幣卡市場中部分商戶有大量可疑交易行為。
經偵查發現，張某、黃某等人長期從事非法以支票或電匯方式兌換現金的業務，并收取手續費。
2011年4月28日，在本市西城、海淀、通州等地，公安機關將張某、黃某等17人抓獲，所有嫌疑人的銀行賬戶被凍結。此后大半年的時間里，其他人員陸續被查獲歸案，另有14人陸續到公安機關主動投案，這起京城首起特大地下錢莊案告破。
相關閱讀：
北京開審5億地下錢莊案 5銀行職員勾結作案
（王彬 郝笑天）
相關新聞
更多>>
