2013-05-22 09:00:00 來源:21世紀經濟報道
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離岸人民幣投資工具的發(fā)展速度，已遠遠跟不上離岸人民幣儲蓄池的高度增長，前海的下一步人民幣金融創(chuàng)新動作，可能牽動著近萬億離岸人民幣儲蓄的流向。
截至三月底，香港人民幣存款加上人民幣存款證明余額已經超過8000億元，臺灣人民幣存款總額483億，其中外匯指定銀行(DBU)存款185.04億，國際金融業(yè)務分行(0BU)298億，加上新加坡、倫敦在內全球人民幣離岸中心的存款已經超過萬億元。
這一數(shù)字仍在繼續(xù)擴大。5月21日，英國駐華使館中國區(qū)金融政策總監(jiān)楊金龍(George Norris)表示，截至今年3月底，倫敦人民幣交易量增長了177%。
“2013年以來，受惠于人民幣升值預期，人民幣離岸資金池和離岸交易增長明顯。”里昂證券亞洲地區(qū)銀行業(yè)研究部主管Derek Ovington在專訪中向本報表示。盡管人民幣儲蓄池增長超出預期，但他表示，目前離岸人民幣的發(fā)展還未轉化成可計算的大規(guī)模銀行利潤。
Derek Ovington表示，離岸人民幣——尤其是在港的人民幣利用率仍然非常低。“除去20%作為人民幣貸款以及小部分用于購買點心債和其他小規(guī)模產品，目前大部分在港人民幣直接在香港中國銀行清算，利率很低。”
Ovington向本報表示，除去匯率因素，目前對香港離岸人民幣的核心進展將在于前海，前海對香港開放的人民幣金融產品的類型和規(guī)模，將決定香港離岸人民幣乃至香港銀行的整體利潤。
5月20日，《證券時報》報道，前海股權交易中心有望在5月份正式營運，籌備在香港資本市場推出人民幣財富管理類產品，為香港的離岸人民幣市場增添新品種。
德意志銀行發(fā)布報告預測，一旦前海人民幣貸款比例擴大至完全利用香港的8000億元人民幣存款，則香港整體銀行業(yè)利潤將增加10%。
Derek Ovington向本報表示，由于中國銀行在香港及全球的離岸人民幣業(yè)務上占有優(yōu)勢，前海在人民幣業(yè)務上的進一步創(chuàng)新和發(fā)展將有效促進中行的利潤增長。
除去前海的新動作，5月21日，英國駐華使館中國區(qū)金融政策總監(jiān)楊金龍(George Norris)向路透表示，預計中英貨幣互換協(xié)議或很快簽訂，而英國有信心成為G7中首個與中國簽訂貨幣互換協(xié)定的國家。知情人士向本報表示，中英有可能在今年夏天敲定這筆合作。
李克強總理5月6日在國務院常務工作會議上明確今年要加大金融領域改革力度，穩(wěn)步推出利率匯率市場化改革措施，提出人民幣資本項目可兌換的操作方案。此后全球金融市場已經開始熱議人民幣資本項目開放的時間表和路線圖。
巴克萊在5月13日發(fā)布的報告中表示，目前中國已有7個獨立的工作小組正在起草改革方案，其中一個將2015年之前實現(xiàn)資本賬戶基本可兌換以及2020年之前實現(xiàn)完全可兌換作為目標，此舉意味著利率和匯率自由化改革將會加快。而金融四十人論壇在5月19日發(fā)布的《新形勢對外開放的戰(zhàn)略格局》中建議，盡快制定并公布人民幣可兌換的路線圖、時間表，明確2015年末實現(xiàn)可兌換。
