在深圳經商的崔小姐今年7月被偷了身份證和銀行卡,她掛失了銀行卡賬戶,將錢轉到新建賬戶內,但前兩天,她新卡內的16萬元錢被人從網上轉走,目前她已經報案,警方已介入調查。
16萬元被分成多筆從網上轉走
崔小姐做服裝生意,本月22日,她前往銀行查詢賬戶,發現存在賬戶內的16萬元錢不翼而飛。錢去了哪里?她詢問銀行工作人員,后者查詢后告訴她,就在本月20日,有人用她的身份證在廣東韶關開了一個新賬戶,同時為該賬戶開通了網銀,之后逐筆將她卡內的16萬塊錢從網上或消費或轉走。崔小姐很著急,表示自己從來沒有到韶關開過賬戶,20日她人在杭州,不可能去韶關開戶。
崔小姐提供的機票登機牌顯示,她是18日早上飛去了杭州,21日早上從杭州飛回深圳。
崔小姐報了警,同時開始調查錢被轉走的過程。銀行的流水賬單顯示,16萬元被通過支付寶、易付寶、財付寶、天翼電子商務等支付平臺消費和轉移。每筆金額從數百元至數萬元不等。最大的一筆錢約11萬,先被人連轉到三家公司,到了一家名為妙資財富管理有限公司的對公賬戶名下。
南都記者昨天聯系上妙資財富管理有限公司,一位李姓經理證實他們接到崔小姐和深圳警方的電話后,已經將該筆資金凍結,等待崔小姐提供進一步證據后,再作處理。
數月前丟銀行卡后辦了永久掛失
崔小姐回憶,7月30日,她在龍華華潤萬家購物時,錢包被人偷走,錢包內有身份證和銀行卡。
事發后她即打銀行客服電話做了永久掛失。因她是河南籍,之后她向河南駐深辦事處提出申請,補辦了身份證。9月,她拿著新身份證到涉事的銀行辦了張新卡,卡內存有16萬。
崔小姐原以為,辦理了掛失,不會再有什么閃失,不料還是出現了意外。她出示的手機短信顯示,本月20日中午12時50分,她收到銀行的短信提醒,提醒她客戶號為4113……的網銀服務被注銷,手機銀行服務被注銷,本人名下所有賬戶的短信服務被注銷。崔小姐說她人在杭州,收到短信后,一時沒有細看。
直到她21日從杭州回到深圳,第二天前往銀行提款時,才發現9月份補辦卡內的16萬不翼而飛。此時她才明白20日中午收到的三條短信的意味:本人名下所有賬戶的短信服務功能被注銷,手機銀行服務被注銷,意味著她的手機再也收不到任何轉賬信息,掩護了犯罪分子盜竊她賬戶中錢的行為;網銀服務被注銷,意味著她丟失那張卡的網銀被注銷,犯罪分子從而可以新開通一個網銀,通過網銀來操作她的新賬戶。
南都記者致電福田警方獲悉,目前警方正著手調查此案。
猜測
錢如何被轉走?或有兩種可能
犯罪分子在廣東韶關用崔小姐的身份證開通新賬戶,并開通網銀,然后綁定了崔小姐存16萬的賬戶,通過網銀轉走。
南都記者驗證:南都記者昨天來到涉事銀行一支行,工作人員說,如果有人冒用他人的身份證開通新賬戶,并開通網銀,可以在網銀上綁定被冒用人名下的所有銀行卡賬戶,但是只有知道被綁定賬戶的取款密碼,才能將錢從該賬戶中將錢轉出,否則通過網銀只能查詢該賬戶的余額,無法轉賬。
銀行說法:銀行方面昨天說,犯罪分子的解掛、開新卡、開網銀都是在廣東韶關進行,目前韶關的支行正在核實相關情況。
通過崔小姐的支付寶將錢轉走,崔小姐的支付寶與她的16萬賬戶是綁定的,一旦進入她的支付寶,16萬可以隨便支取。
南都記者核實:南都記者獲悉,犯罪分子偷得崔小姐的錢包內有崔小姐的名片,名片上有她的電話。崔小姐說,這個電話就是她的支付寶賬戶名。那么犯罪分子利用崔小姐的支付寶賬戶名、身份證、銀行卡號碼,有無可能進入崔小姐的支付寶賬戶呢?南都記者昨天嘗試了下,要更改支付寶密碼,光有賬戶名、身份證和銀行卡密碼不夠,還需要用到崔小姐的注冊郵箱和綁定的手機。
支付寶回應:目前崔小姐的支付寶賬號已經凍結,該賬號有無被不法分子用來消費和轉移款項尚不清楚,交易記錄尚待警方作出調查。
疑問
身份證被冒用開戶銀行無審查?
崔小姐:犯罪分子拿著她的身份證,到銀行開了新賬戶、開通了網銀、更改了她預留在銀行的手機號碼?銀行沒有審查嗎?
銀行回復:目前正在核實相關情況。
崔小姐:9月3日前往深圳的銀行補辦銀行卡,當時向工作人員提供了新身份證,新證照片與舊證有明顯區別,但銀行操作人員卻未將新身份證錄入系統。11月23日事發后她前往銀行查詢相關信息,發現銀行系統內自己的身份證還是舊證。
銀行回復:分行個人金融部經與梅林支行核實,柜員按照操作流程處理業務并進行了聯網核查,不存在違規操作情況。
本版采寫:
南都記者 陳樂偉
事主說法
7月30日
崔小姐錢包被偷,內有身份證和銀行卡(賬戶A),崔小姐立即對賬戶A進行掛失處理。
9月1日
崔小姐拿著補辦的身份證到銀行新辦了一張銀行卡(賬戶B),并將原賬戶A中的錢轉入賬戶B。
11月18日
崔小姐從深圳飛去杭州,有登機牌為證。
11月20日
中午12時50分,崔小姐收到銀行短信,提醒她客戶號為4113……的網銀服務(與賬戶A綁定)被注銷,手機銀行服務被注銷,本人名下所有賬戶的短信服務被注銷。崔小姐稱沒有細看。
11月21日
崔小姐從杭州飛回深圳,有登機牌為證。
11月22日
崔小姐發現賬戶B內的16萬元錢不翼而飛。銀行流水賬單顯示,16萬元被通過支付寶、易付寶、財付寶、天翼電子商務等支付平臺消費和轉移。每筆金額從數百元至數萬元不等。
銀行核實
7月30日
客戶崔小姐丟失銀行卡(賬戶A)后電話永久掛失。電話永久掛失期間,賬戶A無異常。
9月1日
崔小姐辦理口頭掛失后領取新卡(賬戶B)。
11月20日
有人用崔小姐的身份證在韶關分行開了一個新賬戶(賬戶C ),同時為該賬戶開通了網銀。此后,崔小姐的賬戶B頻繁發生轉賬、消費、存款等各種交易,其間辦理解掛、領用新卡及電子銀行簽約交易均不是深圳市分行受理。
11月22日
崔小姐向電話銀行客服反映:其于2014年7月底在深圳龍華片區遺失第二代身份證,11月20日收到短信提示電子銀行渠道被注銷(客戶稱非本人操作),11月20日起其賬戶(賬戶B))發生多筆不明交易,賬戶損失16萬多元。
下午崔小姐前往深圳蓮花北支行核實情況,柜員核實告知其身份證在外地有一個新開賬戶(賬戶C),客戶表示非本人開立,要求將該賬戶注銷,并要求核實處理可疑交易問題。