9月投連險(xiǎn)頹勢改觀 仍跑輸公募基金
隨著9月股票市場的震蕩上行，投連險(xiǎn)賬戶也一掃晦氣，顯示出了向好勢頭。據(jù)華寶證券統(tǒng)計(jì)，超過八成的投連險(xiǎn)賬戶上月取得正收益，結(jié)束了前期連續(xù)一個(gè)季度為負(fù)的回報(bào)率，單月平均收益升至1.35%。
7類投連險(xiǎn)賬戶(指數(shù)型、激進(jìn)型、混合保守型、混合激進(jìn)型、增強(qiáng)債券型、全債型和貨幣型)中，指數(shù)型和激進(jìn)型賬戶平均回報(bào)率領(lǐng)先，分別達(dá)到2.71%和2.46%。貨幣型和增強(qiáng)債券型賬戶墊底。
盡管激進(jìn)型投連險(xiǎn)與滬深300指數(shù)走勢匹配較好，但在反彈行情中，激進(jìn)型投連險(xiǎn)整體上攻能力不及大盤。華寶證券將激進(jìn)型投連險(xiǎn)月度平均收益率做等權(quán)重加權(quán)制作出激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)，并將其與滬深300指數(shù)做對比發(fā)現(xiàn)，9月份激進(jìn)型投連險(xiǎn)指數(shù)上漲2.46%、而滬深300指數(shù)上漲達(dá)到4.00%。
不過，9月投連險(xiǎn)各賬戶除債券型賬戶外仍普遍跑輸可比公募基金指數(shù)。其中，指數(shù)型和激進(jìn)型投連險(xiǎn)的可比公募基金指數(shù)、指數(shù)型基金指數(shù)和普通股票型基金指數(shù)漲跌幅分別為3.41%和2.7%，明顯高于前者。
雖然與公募基金相比表現(xiàn)并不搶眼，但投連險(xiǎn)賬戶9月份終于逆轉(zhuǎn)了連續(xù)3個(gè)月的負(fù)平均收益率，單月平均收益為1.35%。2012年4月至2012年9月，可獲取數(shù)據(jù)的相關(guān)投資賬戶總體平均回報(bào)率分別為2.54%、1.36%、-1.70%、-2.02%、-2.14%和1.35%。
從具體賬戶層面看，排名體系內(nèi)的188個(gè)賬戶中，9月份有159個(gè)賬戶取得正收益。9月單月收益排在榜首的是生命人壽旗下的生命進(jìn)取II，收益率達(dá)到6.97%。位居第二的中意人壽旗下的中意積極進(jìn)取賬戶表現(xiàn)極富戲劇性，今年前9月，該賬戶在華寶證券納入統(tǒng)計(jì)的65個(gè)混合型賬戶中排名墊底，收益率僅-23.14%，但9月單月卻表現(xiàn)不俗，收益率達(dá)6.47%，在混合型賬戶中榮登首位。而該類型賬戶中表現(xiàn)最差的當(dāng)屬光大永明人壽旗下的光大永明穩(wěn)健型賬戶，該賬戶分別以-12.52%的前9月收益率和-1.11%的9月單月收益率位列倒數(shù)第二和倒數(shù)第一。
此外，一向令泰康人壽引以為豪的泰康進(jìn)取型賬戶，過去8年曾收獲10倍的收益，投資成績可以和王亞偉相提并論，但今年表現(xiàn)卻令投資者有點(diǎn)失望：在華寶證券統(tǒng)計(jì)的55個(gè)激進(jìn)型賬戶中，泰康進(jìn)取型賬戶今年前9個(gè)月收益率僅為-2.11%，排名35位落至中下游。
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